Мои Конспекты
Главная | Обратная связь


Автомобили
Астрономия
Биология
География
Дом и сад
Другие языки
Другое
Информатика
История
Культура
Литература
Логика
Математика
Медицина
Металлургия
Механика
Образование
Охрана труда
Педагогика
Политика
Право
Психология
Религия
Риторика
Социология
Спорт
Строительство
Технология
Туризм
Физика
Философия
Финансы
Химия
Черчение
Экология
Экономика
Электроника

ХРАНЕНИЕ КАССЕТ, КОДОВ БЛОКИРОВОЧНЫХ ЗАМКОВ СЕЙФОВ БАНКОМАТОВ, КОМПЛЕКТОВ КЛЮЧЕЙ БАНКОМАТОВ, ИНФОКИОСКОВ

ИНСТРУКЦИЯ

о порядке работы с денежной наличностью при использовании банкоматов и инфокиосков и их обслуживания учреждениями ОАО «АСБ Беларусбанк»

 

 

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Инструкция о порядке работы с денежной наличностью при использовании банкоматов и инфокиосков и их обслуживания учреждениями ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – Инструкция) разработана в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – банк) (приложение 1 к настоящей Инструкции).

Настоящая Инструкция регламентирует порядок работы служб банка по обеспечению функционирования банкоматов, инфокиосков в учреждениях банка, подразделениях учреждения банка, порядок загрузки (выгрузки) денежной наличности в (из) кассеты(т) банкомата, подготовки кассеты инфокиоска, порядок доставки комплекта кассет для их загрузки в банкомат, кассеты в инфокиоск и доставки выгруженных комплектов кассет из банкомата, кассеты из инфокиоска в учреждения банка, подразделения учреждения банка службой инкассации.

1.2. В настоящей Инструкции используются термины и их определения согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.

1.3. При работе с денежной наличностью и оформлении операций по загрузке (выгрузке) комплекта кассет банкомата, кассеты инфокиоска используются документы, перечень которых приведен в приложении 3 к настоящей Инструкции.

1.4. Руководство для оператора банкомата ОАО «АСБ Беларусбанк» и Руководство оператора инфокиоска ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – Руководство для оператора) утверждаются директором РЦПК и размещаются на веб-сайте РЦПК.

1.5. Приказом по учреждению банка исполнение обязанностей оператора возлагается на наиболее подготовленного работника учреждения банка, прошедшего соответствующее обучение. Оператор несет ответственность за обеспечение технической работоспособности банкомата, инфокиоска и их обслуживания в рамках, определенных его должностной инструкцией. Свои функциональные обязанности оператор осуществляет в соответствии с Руководством для оператора и настоящей Инструкцией.

При увольнении оператора в срок не позднее 3 рабочих дней с момента увольнения учреждение банка направляет уведомление в адрес РЦПК и департамента безопасности центрального аппарата с информацией об уволенном работнике (Ф.И.О., должность, перечень основных выполняемых функций) и дате увольнения за подписью руководителя (заместителя руководителя) учреждения банка.

1.6. Операторы осуществляют мониторинг остатков денежной наличности в кассетах банкомата, наполняемости кассеты инфокиоска и несут ответственность за обоснованность и своевременность подачи заявок на загрузку (выгрузку) комплектов кассет банкоматов, кассет инфокиосков.

Ответственность за своевременное обеспечение денежной наличностью банкоматов несет руководитель службы кассовой работы (лицо, его замещающее) учреждения банка, обслуживающего банкомат, в соответствии с возложенными на него обязанностями по обеспечению функционирования банкомата.

 

ХРАНЕНИЕ КАССЕТ, КОДОВ БЛОКИРОВОЧНЫХ ЗАМКОВ СЕЙФОВ БАНКОМАТОВ, КОМПЛЕКТОВ КЛЮЧЕЙ БАНКОМАТОВ, ИНФОКИОСКОВ

2.1. Для оперативной загрузки (выгрузки) комплекта кассет банкомата, кассеты инфокиоска используются два комплекта кассет для каждого банкомата, две кассеты для каждого инфокиоска. Порожний комплект кассет банкомата, порожняя кассета инфокиоска хранятся в предкладовой, другом помещении кассового узла, в металлических шкафах, на стеллажах, в контейнерах, закрывающихся на замок, под ответственностью заведующего кассой (кассового работника) учреждения банка, подразделения учреждения банка (на время их отсутствия – лиц, их замещающих).

На лицевой стороне каждой кассеты банкомата крепится маркировочная этикетка, на которой указываются номер и реквизиты (место расположения) банкомата, номер кассеты, номинал банкнот и вид валюты (номинал банкнот и вид валюты на сбросовой кассете, кассете купюроприемника банкомата не указываются). Кассеты маркируются арабскими цифрами. Рабочие кассеты маркируются, начиная с № 1. Сбросовой кассете присваивается номер, следующий за последним порядковым номером, присвоенным рабочей кассете. Кассете купюроприемника банкомата присваивается номер, следующий за порядковым номером, присвоенным сбросовой кассете.

На лицевой стороне кассеты инфокиоска крепится маркировочная этикетка, на которой указываются номер и реквизиты (место расположения) инфокиоска.

Маркировочные этикетки кассет банкоматов, инфокиосков оформляются оператором.

Работы по изменению настроек кассет и модулей банкомата, инфокиоска на новые номиналы банкнот производятся оператором в соответствии с Руководством для оператора.

2.2. На каждый банкомат, инфокиоск используется два комплекта ключей (рабочий и дубликат).

2.2.1. В состав комплекта ключей банкомата входят:

ключ от двери специального помещения, в котором установлен банкомат (при наличии помещения);

ключ от внешней двери сейфа банкомата (при ее наличии);

ключ от верхнего отсека банкомата (в зависимости от типа банкомата он может быть одновременно и ключом от внешней двери сейфа банкомата);

ключ от сейфа банкомата;

ключи от комплекта кассет банкомата (в зависимости от типа банкомата могут не поставляться, в этом случае кассета закрывается на защелку);

ключ от устройства приема банкнот.

2.2.2. В состав комплекта ключей инфокиоска входят:

ключ от двери специального помещения, в котором установлен инфокиоск (при наличии помещения);

ключ от внешней двери инфокиоска;

ключ от задней двери инфокиоска (в зависимости от типа инфокиоска он может быть одновременно и ключом от внешней двери инфокиоска);

ключ от сейфа (в котором находится устройство приема банкнот с кассетой) инфокиоска (в зависимости от типа инфокиоска в комплект может входить ключ от механизма, фиксирующего кассету с устройством приема банкнот);

ключи от кассет инфокиоска.

2.2.3. Учреждение банка, на балансе которого находится банкомат, инфокиоск, передает комплекты ключей в учреждение банка, обслуживающее данный банкомат, инфокиоск, по акту произвольной формы в 2‑х экземплярах. Дубликаты ключей сдаются на хранение учреждением банка, обслуживающим банкомат, инфокиоск.

2.3. Приказом по учреждению банка назначаются работники (за исключением операторов) учреждения банка (на время их отсутствия – лица, их замещающие), ответственные за регистрацию выдачи, приема и хранение ключей от банкоматов, инфокиосков. Хранение ими комплектов ключей от банкоматов, инфокиосков осуществляется в сейфе, металлическом шкафу, закрывающихся на ключ.

Регистрация ключей осуществляется в журнале регистрации выдачи и приема ключей от банкоматов и инфокиосков (далее – Журнал) (приложение 4 к настоящей Инструкции), листы которого должны быть пронумерованы и прошнурованы. На последнем листе Журнала (приложение 4 к настоящей Инструкции) размещается заверительная надпись (приложение 5 к настоящей Инструкции), которая должна быть подписана руководителем (лицом, его замещающим) (заместителем руководителя) учреждения банка и скреплена печатью учреждения банка.

При временной смене работника, ответственного за регистрацию выдачи, приема и хранение ключей от банкоматов, инфокиосков, передача ключей лицу, его замещающему, осуществляется с регистрацией в Журнале (приложение 4 к настоящей Инструкции) путем сверки их наличия с указанием даты приема (передачи) и учинения подписей сдающего и принимающего.

Работники учреждения банка, подразделения учреждения банка, ответственные за регистрацию выдачи, приема и хранение ключей от банкоматов, инфокиосков, выдают и принимают их под роспись в Журнале (приложение 4 к настоящей Инструкции) в следующем порядке:

ключи от сейфа банкомата, от устройства приема банкнот банкомата и от сейфа инфокиоска – работнику службы инкассации (заведующему кассой, кассовому работнику, выполняющим функции работника службы инкассации) только на время загрузки (выгрузки) комплекта кассет банкомата, кассеты инфокиоска или на время проведения операции, связанной с восстановлением работоспособности банкомата, инфокиоска;

ключи от верхнего отсека и от внешней двери сейфа банкомата, ключ от внешней двери инфокиоска, ключ от задней двери инфокиоска, ключ от двери специального помещения, в котором установлен банкомат, инфокиоск, – оператору только на время загрузки (выгрузки) комплекта кассет банкомата, кассеты инфокиоска или на время проведения работ по восстановлению работоспособности, технического обслуживания банкомата, инфокиоска;

ключи от комплекта кассет банкомата, кассет инфокиоска – заведующему кассой (кассовому работнику) только на время загрузки (выгрузки) денежной наличности в комплект кассет банкомата, подготовки кассеты для загрузки в инфокиоск и выгрузки денежной наличности из кассеты инфокиоска.

Работники учреждения банка, подразделения учреждения банка, получившие ключи от банкомата, инфокиоска, от комплекта кассет банкомата, кассеты инфокиоска на время загрузки (выгрузки) банкомата, инфокиоска, на время загрузки (выгрузки) денежной наличности в комплект кассет банкомата, подготовки кассеты для загрузки в инфокиоск и выгрузки денежной наличности из кассеты инфокиоска, обязаны обеспечить надлежащее хранение указанных ключей, исключающее какую-либо возможность их использования иными лицами.

Возврат работниками учреждения банка, подразделения учреждения банка ключей, указанных в настоящем пункте, осуществляется сразу после выполнения работ.

2.4. Дубликаты комплектов ключей банкомата, инфокиоска с подробной описью помещаются в упаковку, исключающую какую-либо возможность несанкционированного доступа к дубликатам ключей, и опломбируются пломбирами лиц, ответственных за сохранность ценностей.

2.4.1. В описи указываются: наименование учреждения банка (подразделения учреждения банка), дата, количество и номера дубликатов ключей, вложенных в упаковку. Опись подписывается лицами, ответственными за сохранность ценностей.

Упаковка снабжается ярлыком, на котором указываются наименование учреждения банка (подразделения учреждения банка), дата, количество ключей, вложенных в упаковку, фамилии и инициалы, подписи лиц, опломбировавших упаковку.

Учет дубликатов ключей на внебалансовых счетах осуществляется в соответствие с пунктом 3.4 [9].

Упаковка с дубликатами ключей вместе с сопроводительным письмом, подписанным руководителем (заместителем руководителя, направляющим деятельность службы кассовой работы) учреждения банка и лицами, ответственными за сохранность ценностей, сдается на хранение в ближайший банк, учреждение банка, о чем учреждению банка, сдавшему ее на хранение, выдается квитанция ф. 003.

Дубликаты ключей банкоматов, инфокиосков, расположенных в подразделениях учреждения банка, сдаются на хранение в кладовую операционной кассы учреждения банка. В случае отсутствия в ЦБУ операционной кассы дубликаты ключей банкоматов, инфокиосков, расположенных в отделениях, подчиненных данному ЦБУ, сдаются на хранение в хранилище операционного отдела ЦБУ.

В сопроводительном письме к сдаваемым на хранение дубликатам ключей должно быть указано, что обратная их выдача допускается при наличии письменного требования, подписанного руководителем (заместителем руководителя, направляющим деятельность службы кассовой работы) учреждения банка и лицами, ответственными за сохранность ценностей, заверенного печатью учреждения банка, а также квитанции ф. 003.

Квитанция ф. 003 о сдаче дубликатов ключей на хранение вместе с копиями описи и сопроводительного письма хранится в сейфе руководителя (заместителя руководителя, направляющего деятельность службы кассовой работы) учреждения банка и учитывается в условной оценке 1 рубль.

Подразделениям учреждения банка, сдавшим дубликаты ключей на хранение, выдается квитанция ф. 003, которая вместе с копиями описи и сопроводительного письма хранится у руководителя подразделения учреждения банка (лица, его замещающего) в индивидуальном сейфе и учитывается в условной оценке 1 рубль.

При временной смене руководителя (заместителя руководителя, направляющего деятельность службы кассовой работы) учреждения банка, подразделения учреждения банка квитанция ф. 003 вместе с копиями описи и сопроводительного письма передается лицу, его замещающему, по акту произвольной формы, с его уничтожением после обратной передачи ключей.

2.4.2. Изъятие дубликатов ключей из мест хранения производится в случаях:

поломки или утраты первого экземпляра ключа, замены банкомата, инфокиоска;

при ревизиях, связанных со сменой лиц, ответственных за сохранность ценностей, или руководителя учреждения банка (заместителя руководителя, направляющего деятельность службы кассовой работы), принявшего дубликаты ключей на хранение;

в случае смены руководителя подразделения учреждения банка, а также при необходимости при ревизиях, проверках, производимых вышестоящим учреждением банка.

Выдача дубликатов ключей из мест хранения осуществляется на основании письменного требования учреждения банка (подразделения учреждения банка), сдавшего дубликаты ключей на хранение, к которому прилагается квитанция ф. 003. На копии письменного требования о выдаче дубликатов ключей из мест их хранения накладывается резолюция руководителя (заместителя руководителя, направляющего деятельность службы кассовой работы) учреждения банка, согласно которой квитанция ф. 003 подлежит списанию с внебалансового счета.

2.4.3. Дубликаты ключей могут храниться у руководителя учреждения банка (заместителя руководителя, направляющего деятельность службы кассовой работы), если он не является лицом, ответственным за сохранность ценностей, в соответствии с пунктом 1.13 [5].

2.5. Установка, хранение и порядок смены кодовых комбинаций замков сейфов банкоматов.

Кодовая комбинация замка сейфа банкомата (далее – код) включает комбинацию цифр и порядок их набора.

Каждый банкомат должен иметь свой уникальный код.

Код устанавливается оператором согласно инструкции (комплект технической документации, поставляемой с банкоматом) при вводе банкомата в эксплуатацию. Оператор, установивший новый код, обязан произвести троекратную проверку срабатывания замка сейфа на открывание.

После установки кода оператор записывает в соответствующих полях карточки с кодом блокировочного замка сейфа банкомата (далее – Карточка) (приложение 6 к настоящей Инструкции) комбинацию цифр и порядок их набора. Карточка (приложение 6 к настоящей Инструкции) вкладывается в непрозрачный конверт, запечатывается, и на месте склейки проставляется штамп оператора, обязательно содержащий номер учреждения банка и идентификационный номер оператора. На конверте оператором, производившим настройку, проставляются системный номер банкомата, дата и время вложения кода, фамилия, подпись.

Конверты с кодами хранятся в сейфе руководителя (заместителя руководителя) учреждения банка, обслуживающего банкомат, с регистрацией передачи их на хранение по описи в журнале ф. 004, листы которого должны быть пронумерованы и прошнурованы. Последний лист журнала ф. 004, на котором размещена заверительная надпись (приложение 5 к настоящей Инструкции), должен быть подписан руководителем (лицом, его замещающим) учреждения банка и скреплен печатью учреждения банка.

Изъятие конвертов с кодами осуществляется в случае необходимости смены кодов, и производится оператором учреждения банка:

при введении банкомата в эксплуатацию – до момента загрузки в банкомат комплекта кассет с денежной наличностью;

планово – не позднее 1 календарного года с момента прошлой смены кода;

при увольнении, изменении функций работника, выполнявшего функции оператора, – в срок не позднее 1 месяца с момента увольнения (изменения функций) работника;

в случае когда имеются основания полагать, что код стал известен лицу, не являющемуся оператором банкомата данного учреждения банка;

в случае ремонта (замены) замка сейфа банкомата;

в случае нарушения целостности конверта.

Запрещается:

хранение кодов либо их составляющих на любых носителях информации (бумажных, магнитных, звуковых и т.д.) в местах, не оговоренных настоящей Инструкцией;

передача кодов лицам, не являющимся операторами данного учреждения банка, за исключением передачи запечатанного конверта с кодом руководителю учреждения банка (лицу, его замещающему) на хранение в соответствии с настоящей Инструкцией;

установка одинаковых цифровых комбинаций на разные банкоматы.

В случае нарушения порядка работы с кодами оператор несет ответственность в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

 

3. ОПЕРАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ БАНКОМАТА, ИНФОКИОСКА

3.1. Перед установкой и вводом в эксплуатацию банкоматов, инфокиосков руководитель учреждения банка обязан обеспечить обследование условий обслуживания банкоматов, инфокиосков с участием представителей службы инкассации, оператора и работника службы безопасности учреждения банка. По результатам обследования составляется акт обследования условий загрузки (выгрузки) кассет с денежной наличностью в банкомат (инфокиоск) (приложение 7 к настоящей Инструкции).

В службе инкассации ведется список банкоматов, инфокиосков, обслуживаемых работниками службы инкассации (далее – Список банкоматов, инфокиосков) (приложение 8 к настоящей Инструкции).

При загрузке (выгрузке) комплекта кассет в банкомат учреждения банка, его обслуживающего, службой инкассации другого учреждения банка (далее – учреждение банка, не обслуживающее банкомат) приказом вышестоящего учреждения банка определяются:

учреждения банка, силами которых будет осуществляться загрузка (выгрузка) денежной наличности в комплект кассет и загрузка (выгрузка) комплектов кассет в банкоматы;

проведение обследования условий загрузки (выгрузки) комплектов кассет с денежной наличностью в банкомат;

порядок и время передачи заявки ф. 027;

порядок выдачи, приема и хранения комплектов ключей банкомата, а также карточек с кодами блокировочного замка сейфа банкомата;

порядок распределения обязанностей по обслуживанию банкомата оператором, в том числе проведение технического обслуживания и ремонтных работ между учреждениями банка.

Перечисление ресурсов учреждениями банка, обслуживающими банкомат, осуществляется накануне дня загрузки комплектов кассет в банкомат путем перечисления суммы, эквивалентной сумме денежной наличности, предназначенной для загрузки банкоматов. Оплата за доставку комплектов кассет для загрузки банкоматов производится накануне дня загрузки банкоматов вместе с перечислением ресурсов.

3.2. Для обеспечения функционирования банкомата выполняются следующие операции:

загрузка кассовым работником денежной наличности в рабочие кассеты банкомата;

получение работниками службы инкассации комплекта кассет у заведующего кассой (кассового работника) учреждения банка, подразделения учреждения банка и доставка его к месту расположения банкомата;

загрузка (выгрузка) комплекта кассет работниками службы инкассации в банкомат;

доставка комплекта кассет, выгруженного из банкомата, заведующему кассой (кассовому работнику) учреждения банка, подразделения учреждения банка;

прием заведующим кассой (кассовым работником) доставленного комплекта кассет в учреждении банка, подразделении учреждения банка;

выгрузка заведующим кассой (кассовым работником) денежной наличности из комплекта кассет банкомата, ее пересчет;

техническое обслуживание банкомата.

3.3. Для обеспечения функционирования инфокиоска выполняются следующие операции:

подготовка заведующим кассой (кассовым работником) порожней кассеты;

получение работниками службы инкассации порожней кассеты у заведующего кассой (кассового работника) и доставка ее к месту расположения инфокиоска;

загрузка (выгрузка) кассеты работниками службы инкассации в инфокиоск;

доставка кассеты, выгруженной из инфокиоска, заведующему кассой (кассовому работнику) учреждения банка, подразделения учреждения банка;

прием заведующим кассой (кассовым работником) доставленной кассеты в учреждении банка, подразделении учреждения банка;

выгрузка заведующим кассой (кассовым работником) денежной наличности из кассеты инфокиоска, ее пересчет;

техническое обслуживание инфокиоска.