Мои Конспекты
Главная | Обратная связь

...

Автомобили
Астрономия
Биология
География
Дом и сад
Другие языки
Другое
Информатика
История
Культура
Литература
Логика
Математика
Медицина
Металлургия
Механика
Образование
Охрана труда
Педагогика
Политика
Право
Психология
Религия
Риторика
Социология
Спорт
Строительство
Технология
Туризм
Физика
Философия
Финансы
Химия
Черчение
Экология
Экономика
Электроника

Проверочная деятельность Росфинмониторинга





Помощь в ✍️ написании работы
Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой

 

Согласно действующему законодательству Росфинмониторин осуществляет проверочную деятельность кредитно-финансовых учреждений и других физических и юридических лиц с целью выявления фактов несоответствия действий (бездействия) организации (должностных лиц, сотрудников организации, индивидуального предпринимателя законодательству о ПОД/ФТ

Основными вопросами, подлежащими проверке в целях выявления фактов несоответствия действий (бездействия) организации (должностных лиц, сотрудников организации, индивидуального предпринимателя законодательству о ПОД/ФТ являются следующие.

1. Соблюдение организацией, индивидуальным предпринимателем требования по постановке на учет в Росфинмониторинге (Пункт 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ); Информационное письмо от 17.07.2013 № 29), в том числе, соблюдение организацией, индивидуальным предпринимателем сроков постановки на учет в Росфинмониторинге (Пункт 2 Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 27 января 2014 г. № 58).

2. 2. Наличие в организации, у индивидуального предпринимателя правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, утвержденных руководителем организации (индивидуальным предпринимателем) (далее – ПВК) (Пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

3. Соответствие ПВК требованиям законодательства о ПОД/ФТ (Абзац 10 пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Постановление Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций» (далее - постановление Правительства № 667)).

4. Наличие в организации, у индивидуального предпринимателя специального должностного лица (далее - СДЛ). (Абзац 1 пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункт 1 Постановления Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»)

5. Соответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством о ПОД/ФТ. (Пункт 1 Постановления Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

6. Соблюдение организацией требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Абзацы 10 и 11 пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Раздел III приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), в том числе:

- наличие утвержденной руководителем организации, индивидуальным предпринимателем программы обучения по ПОД/ФТ и ее соответствие требованиям к обучению (Абзацы 10 и 11 пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; приказ Росфинмониторинга № 203.);

- ведение организацией учета обучения (в том числе, определение тематики обучающих мероприятий, сроков их проведения и фамилий лиц, ответственных за проведение обучения) (Абзац 11 пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункты 2 и 3 приказа Росфинмониторинга № 203.);

- наличие утвержденного руководителем организации индивидуальным предпринимателем, перечня сотрудников, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ (далее – Перечень сотрудников), а также соответствие Перечня сотрудников требованиям законодательства (Абзац десятый пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункты 7 и 9 приказа Росфинмониторинга № 203.);

- проведение (своевременность проведения) вводного инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ, ПВК и внутренними документами организации по ПОД/ФТ (Абзац десятый пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункты 8 и 9 приказа Росфинмониторинга № 203.);

- проведение дополнительного инструктажа сотрудников, прохождение обучения в форме целевого инструктажа, прохождение обучения в форме повышения уровня знаний (Пункты 10 - 13 приказа Росфинмониторинга № 203).

7. Соблюдение организацией требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей (Подпункт 1 пункта 1 и абзац десятый пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункт 8 постановления Правительства РФ № 667; Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59 «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»).

8. Соблюдение порядка выявления операций, в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ (Подпункт 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункты 16-24 постановления Правительства РФ № 667. Пункт 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункты 16-24 постановления Правительства РФ № 667.)

9. Соблюдение порядка документального фиксирования и представления в Росфинмониторинг сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ (Подпункт 4 пункта 1 и пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункты 25-28 постановления Правительства РФ № 667. подпункт 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Приказ Росфинмониторинга от 05.10.2009 № 245 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - приказ Росфинмониторинга № 245Пункт 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Приказ Росфинмониторинга № 245.).

10. Соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ (Пункт 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

11. Соблюдение срока хранения документов, содержащих сведения, указанные в статье 7 Федерального закона № 115-ФЗ (Пункт 4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункт 33 постановления Правительства РФ № 667).

12. Соблюдение конфиденциального характера информации, полученной в результате реализации правил внутреннего контроля. (Абзац 4 статьи 4 и пункт 6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

13. Соблюдение требований по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ (Пункт 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; пункты 29, 29 (1) постановления Правительства РФ № 667).

14. Соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ (Пункт 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; пункты 29, 29 (1) постановления Правительства РФ № 667).

1. Соблюдение порядка хранения документов и информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ (Пункт 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; пункты 29, 29 (1) постановления Правительства РФ № 667).

Требования п. 1, 2 распространяются на организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы

 

Доверь свою работу ✍️ кандидату наук!
Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой



Поиск по сайту:







©2015-2020 mykonspekts.ru Все права принадлежат авторам размещенных материалов.